閩北日報(bào)訊 （記者 黃靚 通訊員 謝娜）近日，農(nóng)行延平四鶴支行聯(lián)合公安機(jī)關(guān)，堵截一起柜面異常事件。

當(dāng)日，一位神色匆匆的七旬老人持銀行卡，至農(nóng)行延平四鶴支行辦理取現(xiàn)2萬元業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)工作人員在與老人交流過程中察覺老人取款理由模糊不清，且神情緊張。經(jīng)過后臺查詢，發(fā)現(xiàn)近期老人賬戶有測試性交易且有多筆不明來歷的資金轉(zhuǎn)入。詢問后，老人回答是朋友的兒子轉(zhuǎn)入的。憑借豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，網(wǎng)點(diǎn)工作人員初步判斷這筆資金可能涉及非法交易。

經(jīng)過進(jìn)一步與老人溝通得知，老人是在手機(jī)上下載了一款名為“鄉(xiāng)村振興-圓夢之星”App。App里有人自稱是“政府工作人員”，告知老人國家正在開展鄉(xiāng)村振興扶持項(xiàng)目，只要按照他們的指示操作，就能領(lǐng)取一筆豐厚的鄉(xiāng)村振興扶持補(bǔ)貼。老人信以為真，按照對方的要求，在App里填寫了個人身份信息和銀行卡號，隨后便收到了這些不明轉(zhuǎn)賬，并被要求盡快取現(xiàn)。

了解情況后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員意識到老人極有可能陷入了電信詐騙騙局，便立即向行內(nèi)匯報(bào)，并聯(lián)系了當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。待警方趕到現(xiàn)場，對老人的微信聊天記錄和相關(guān)交易記錄進(jìn)行了調(diào)查取證，確定這是一起典型的利用“鄉(xiāng)村振興”熱點(diǎn)進(jìn)行洗錢的詐騙事件。

該行立即協(xié)同警方對賬戶進(jìn)行了管控，同時該行工作人員對老人進(jìn)行了銀行賬戶安全使用教育及宣導(dǎo)，告知老人銀行卡等結(jié)算賬戶一定要自己使用，不能出租、出借、出售給他人，切勿成為犯罪分子的洗錢幫兇。