2024年10月9日，南平市政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室（南平市公安局代）發(fā)文《關(guān)于支持反詐宣傳工作的表?yè)P(yáng)函》，表?yè)P(yáng)工行南平分行認(rèn)真落實(shí)市機(jī)制辦和人民銀行南平市分行的工作部署，積極開(kāi)展反詐宣傳工作，進(jìn)一步加強(qiáng)廣大市民的防騙意識(shí)，有效預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及關(guān)聯(lián)案件的發(fā)生，為打好反詐持久戰(zhàn)、守護(hù)群眾“錢袋子”作出貢獻(xiàn)。

工行南平分行始終堅(jiān)持做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)防范詐騙工作。凡客戶在柜面匯款，客服經(jīng)理應(yīng)切實(shí)落實(shí)“四必問(wèn)一必簽”防詐騙規(guī)定，切實(shí)落實(shí)宣傳到、反復(fù)問(wèn)到、反復(fù)提醒到、反復(fù)勸導(dǎo)。2024年9月23日下午，一名客戶因賬戶限額問(wèn)題無(wú)法完成轉(zhuǎn)賬，遂到工行建陽(yáng)支行向工作人員求助。在詢問(wèn)轉(zhuǎn)賬目的及收款人信息時(shí)，該支行工作人員發(fā)現(xiàn)客戶對(duì)資金來(lái)源及收款人詳情模糊不清。憑借敏銳的洞察力，工作人員立即暫停了業(yè)務(wù)處理，并提議調(diào)整賬戶限額。隨后，該賬戶被警方緊急凍結(jié)，成功攔截了這筆高達(dá)8.68萬(wàn)元的涉嫌洗錢資金。

該分行也大力抓好宣傳引導(dǎo)客戶避開(kāi)“陷阱”。通過(guò)柜面宣傳引導(dǎo)、張貼提示標(biāo)語(yǔ)、客服經(jīng)理或理財(cái)經(jīng)理溫馨提示、外拓營(yíng)銷等方式積極向客戶宣傳銀行業(yè)務(wù)辦理常識(shí)、電信詐騙犯罪類型及特點(diǎn)等信息，告誡客戶不可輕信各類中獎(jiǎng)信息、不可輕信別人特別是陌生人的投資引導(dǎo)，提醒客戶保管好自己的密碼和存款介質(zhì)，主動(dòng)識(shí)破和避開(kāi)詐騙“陷阱”，切實(shí)保護(hù)自身利益。

該分行還注重細(xì)節(jié)實(shí)時(shí)防范外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)。各網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)特別是電信詐騙發(fā)生率較高的匯款業(yè)務(wù)時(shí)須步步謹(jǐn)慎，做到“一看二聽(tīng)三了解”，嚴(yán)格落實(shí)“四必問(wèn)一必簽”防詐騙規(guī)定，即看客戶辦理業(yè)務(wù)的種類和內(nèi)容、傾聽(tīng)客戶話語(yǔ)、了解匯款用途，任何一環(huán)發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)都不能輕易放過(guò)，必須與客戶充分交流、達(dá)成一致，確保匯款安全。同時(shí)，該分行要求臨柜人員在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中必須密切關(guān)注客戶的神色與情緒，從中推斷客戶心理，尋找異常情況，協(xié)助客戶及時(shí)識(shí)破騙局，避免受騙受損。（供稿單位：工行南平分行 作者：張倩）