近日，興業(yè)銀行南平分行下轄延平支行成功堵截一起違法使用銀行卡轉移可疑資金案件，及時攔截涉事賬戶資金2.4萬元。

營業(yè)當日中午，一名中年男子急匆匆來到延平支行的現金服務窗口，聲稱要馬上辦理取款業(yè)務。該客戶輸完取款密碼后，業(yè)務操作系統(tǒng)出現“賬戶頻繁取現”的風險提示，這頓時引起了柜面工作人員的警覺。工作人員立即排查其賬戶流水，發(fā)現近期該賬戶流水記錄多為第三方平臺轉入后，再通過自助機具或者柜面支取，且不留余額，賬戶過渡性質明顯。

根據反詐反洗錢工作的要求，工作人員需要與客戶核實款項來源和用途。但在核實過程中，客戶表現的極不情愿，含糊其辭且情緒激動："你們這是在耽誤我時間！我要投訴你們！"

根據以上種種可疑跡象，憑借日常風險意識及工作經驗，柜面人員初步判斷該客戶所持銀行卡內資金有可能與涉詐資金有關，隨即將異常情況反饋會計主管。因暫時無法與卡主取得聯系，會計主管立即撥打了反詐中心電話，同時第一時間將信息傳遞至當班大堂經理和保安人員，共同配合設法拖延時間，穩(wěn)住客戶，等待民警到來。大約十多分鐘后，公安民警到達營業(yè)大廳，在支行工作人員的協(xié)助下，將柜臺前這位“毫不知情”的可疑客戶帶走了。

經過警方查實，該名男性客戶所持的他人銀行卡，涉嫌出租出借銀行卡及買賣虛擬幣。隨后，延平支行工作人員立即對該卡進行管控，及時攔截可疑資金2.4萬元。目前，該案仍在追查審理中。

長期以來，興業(yè)銀行南平分行始終堅持“以客戶為中心”的服務理念，積極履行社會責任。分支行多措并舉開展反詐宣傳及公眾金融知識普及教育，持續(xù)強化員工風險合規(guī)意識和專業(yè)素質，提升民眾風險防控意識和識別能力。

一方面通過依托網點、周邊社區(qū)、校園、商圈等場景，結合“斷卡”行動縱深推進，面向老年人、青少年、新市民等廣大群眾進行金融安全宣傳，提醒妥善保管好銀行卡和身份信息，普及出租、出借、非法買賣銀行卡等違法行為的風險和危害性等，嚴防銀行賬戶被不法分子利用，提高人民群眾金融風險防范意識和能力。另一方面，加強內部員工教育培訓，提高員工風險防控意識和技能，把好開戶“審核關”，練好業(yè)務“基本功”，通過防范電信網絡詐騙等相關案例學習，讓全員熟知、熟悉、熟練掌握防范金融風險的能力，對存疑客戶進行多層面盡調核實，切實保障客戶權益，為消費者財產安全保駕護航。